FXの基本!最低限知っておきたい知識とMT4注文方法

ブラックジャックによろしく 著作者名: 佐藤秀峰

MT4のインストールが完了したらいよいよ取引の開始です。ここではFX取引する上で最低限知っておきたい基本。そして実際の取引での注文から決済までの手順をまとめています。

XMを例に紹介しますが、XMに限らずどこの業者も基本は一緒です!

通貨ペア・レートの読み方

通貨ペアには様々なものがあります。代表的なものはUSD/JPY、EUR/USD、GBP/USDなどです。JPYは日本の通貨「円」を意味します。USD/JPY、GBP/JPYは円絡みの通貨でクロス円といいます。逆に円を含まない通貨ペア、GBP/USD、AUD/CHFなどはクロス通貨といいます。

USD/JPYをみてください。

Bid(売り)は111.485、Ask(買い)は111.561のレートになっています。その差が0.076円あります。これはスプレッドというものです。買ってすぐに売る、もしくは売ってすぐに買い戻すと0.076円の損失になります。つまりFXの取引はスタート時点でマイナスからのスタートになります。スプレッドはFX業者の手数料と考えてもらえればよいでしょう。

では、この通貨ペアとは一体何を表しているのでしょうか?

答えはお互いの価値を表しています。ドル円=120円なら1ドルに対する円の価値は120円。円高で118円になればドルに対する円の価値が上がります。逆に円安で122円になればドルに対する円の価値は下がるわけです。

この価値の増減を狙って取引するのがFXというわけです!

レバレッジとは

レバレッジはテコの原理をイメージすると分かりやすいです。テコだと軽いモノで重いモノを持ち上げる事ができます。軽いモノ=自分の資金、重いモノ=取引量と考えてください。

レバレッジ25倍のテコと888倍のテコでは取引できる金額がまるで違います!レバレッジが大きければ大きいほど小額で大きな取引ができるわけです。

国内FX業者のおおくはレバレッジ25倍までです。これは国内におけるレバレッジ規制があるためで、海外FX業者では100倍から888倍までハイレバレッジでの取引が可能です。XMでも最大888倍での取引が行えます。

日本では近いうちに国内FXのレバレッジが10倍に引き下げられるという報道があります。

金融庁は外国為替証拠金取引(FX)の証拠金倍率(レバレッジ)を引き下げる検討に入った。現行の最大25倍から10倍程度に下げる案が有力だ。外国為替相場が急変動した際、個人投資家や金融機関が想定を超える損失を抱えるリスクが高まっていると判断した。

https://www.nikkei.com/article/DGXMZO21595840X20C17A9I00000/

なぜかというとハイレバレッジでは利益が大きくなる反面、損失も大きくなるからです。要はハイリスク・ハイリターンです。このハイレバを使って一獲千金を狙うトレーダーも多くいます。ギャンブル性が強いというのが金融庁の見解です。

ドル円100円 資金10万円 1Lot=100,000通貨として下の表で比較してください。

レバレッジ 保有できる最大Lot数 1pips変動の損益
25倍 0.25Lot ±250円
500倍 5Lot ±5,000円

どちらのレバレッジでも元手が10万円という事は同じです。元手の10万円がなくなればFX取引はできません。退場です。いずれのレバレッジが退場に近いのか一目瞭然です。このようなリスクがある一方で、少しの変動で大きな利益を獲得できるのがハイレバレッジの特徴です。

主要な海外FX業者が提供しているレバレッジは以下の通りです。

 海外業者 XM TitanFX AXIORY FBS LAND-FX
 レバレッジ  888 500 400 3000 500
概要 詳細 詳細 詳細 詳細 詳細

ロスカット

一般的にFXでは強制決済システムがあります。これはお客様の資金を守るためにある損失がある一定のラインを超えたら決済するシステムです。ロスカットといいます。業者によって異なります。XMのロスカットラインは証拠金維持率20%Land-FXでは30%です。

ややこしいので順を追って説明します!

取引するために入金した資金を証拠金といいます。

実際に取引するには必要証拠金が必要になってきます。これは通貨ペアやLot(通貨数)、レバレッジに応じて異なってきます。

必要証拠金=通貨ペアのレート(円換算)×Lot(通貨数)÷レバレッジ

取引をして損益が発生します。この損益と証拠金を合わせたものが有効証拠金です。

有効証拠金=証拠金+損益

この有効証拠金を必要証拠金で割ってパーセントで表したものが証拠金維持率です。

証拠金維持率=有効証拠金÷必要証拠金×100

また有効証拠金から必要証拠金を引いたものが余剰証拠金です。これが余っていれば現在持っているポジションとは別に新規にポジションを持てます。マイナスなら新規ポジションは持てません。

余剰証拠金=有効証拠金-必要証拠金

一々計算するのは面倒だという方は簡易シュミレータを作ったので使ってみてください!!(スプレッド、スワップポイントは考慮してませんので多少誤差はあります。)

クロス通貨は一度、円換算レートに変換します。(EUR/USDならEUR/USDとUSD/JPYの両方を入力)
クロス円はそのまま。クロス通貨は上のフォームで円換算値に変換して入力してください。1Lot=10万通貨として計算。ロスカット基準は20%に設定しています。

pips(ピップス)とは

FXでは値動きをpipsを使って表すことが多い。0.01円の動きは1銭ですし、0.01ドルの動きは1セントです。これは分かりやすいと思います。しかしAUD/CHFで0.01円の動きにあたる読みは?と聞かれても分かりません。

そこでpipsという単位を使います。これを使えば円やドル、銭、セント、ポンドなど各通貨の単位を意識せずに値動きを表現できます。利益、損失の時もpipsで簡単に表せます!

では各通貨ごとの1pip分の動きは?

FX業者によって異なりますが一般的にはクロス円なら0.01円の値動きが1pip、クロス通貨なら0.0001の値動きが1pipとなります。

ユーロ円133.250→133.370 なら 120pips

ユーロドル1.13455→1.13788 なら 330pips

業者によっては新たにポイントという単位が使われています。pipsではなくポイントです!!

これはなぜかというとFX業者のレート表示が昔と異なっているからです。

以前の業者

クロス円は小数点2位までクロス通貨は小数点4位まで

これが一般的でした。これならレートの最小値=pipsと合致するので何も問題ありません。

しかし、現在の業者は

クロス円は小数点3位までクロス通貨は小数点5位まで表示する業者が増えてきました。

pipsでは最後の少数の位が表現できません。

上の例だと売値の5と買値の1はpipsで表現できません。(無理やり表現すると0.1pips)そこで小数点を3桁/5桁表示する業者に合わせてポイントが最小単位に使われるようになりました。つまりクロス円なら0.001の動きが1ポイント、クロス通過なら0.00001の動きが1ポイントになります。小数点の読みが一つ下がっただけですね!

ちなみに小数点2桁/4桁を使う業者ではpip=ポイントと同じ単位になります。

比較表です。

通貨ペア レート2桁/4桁業者 レート3桁/5桁
USD/JPY 1pip=0.01円 1pip=0.01円
1ポイント=0.01円 1ポイント=0.001円
GBP/USD 1pip=0.0001ドル 1pip=0.0001ドル
1ポイント=0.0001ドル 1ポイント=0.00001ドル

ポイントの概念を理解しておいてください。

ポイントが分かれば損益の計算も簡単にできます。

1Lot=100,000通貨の口座でクロス円なら

損益=ポイント×100×Lot数

クロス通貨なら

損益=ポイント×Lot数×円換算レート

ドル円で800ポイント獲得 Lot数は0.1(10,000通貨)

損益=800×100×0.1=8,000円の利益

ユーロドルで700ポイント獲得 Lot数は0.5(50,000通貨) 決済時ユーロ円のレートが133円

損益=700×0.5×133=46,550円の利益

になります。計算が面倒だという方は簡易シュミレータをお使いください。

クロス円

クロス通貨

買い・売りとは

取引する際には必ず買いか売りのどちらかで注文します。

「USD/JPYを買う」とは「JPYを売ってUSDを買う事」を意味します。例えばUSD/JPYを100円で買って102円で売れば2円の利益になります。逆に98円まで下がれば2円の損失です。現在レートより上昇すればするほど利益は増します。上昇トレンドなど、相場が上昇することを期待してのポジションになります。

売りはその逆になります。「USD/JPYを売る」とは「JPYを買ってUSDを売る事」を意味します。USD/JPYのレートが100円から98円に下がったとします。1ドルで100円を買っていたのでここでドルを買い戻すと98円で1ドル買える事になります。つまり差額の2円が手元に残ります。これが利益になるわけです。逆に102円で買い戻せば2円の損失です。

○○/△△の通貨を買う→△△を売って○○を買う→決済は売り

○○/△△の通貨を売る→○○を売って△△を買う→決済は買い

考えると頭がごちゃごちゃしてきます。上の説明は理屈の説明です。実際に売買する時は相場が上昇する事を狙って「買い」、相場が下降する事を狙って「売り」

これで十分です。

注文

注文の方法は「成行」「指値」「逆指値」があります。また注文する金額はLot数で調整します。

Lot(ロット)というのは注文単位です。ポジションをいくら持つのか?を表しています。

ドル円100円→101円に上昇したとして、買いポジションを1つ(1通貨)持っていれば1円の利益。10持っていれば(10通貨)10円、10,000通貨持っていれば1万円の利益です!

通常、1Lotはある程度束になっています。

例えばXMでは

スタンダード口座なら1Lot=100,000通貨、マイクロ口座なら1Lot=1,000通貨です。

1通貨、10通貨のポジションを持つ人は少ないのでこのようになっている事が多いです。ちなみにスタンダード口座で1000通貨分のポジションを持ちたければ0.01Lotの注文を出すことになります。

成行注文

色々なところから注文できます。メニューバーの「ツール新規注文」もしくは気配値一覧を右クリックすると新規注文画面を開けます。(F9ボタン押しが一番早いです)

数量でLot数を入力。注文種別が成行になっているのを確認。後は買いもしくは売りの注文を出すだけです。簡単ですね。いちいち新規注文画面を開いてるのが面倒だという人は、すぐに成行注文できる窓がチャートの左上についています。即座に売買できますが、Lot数の入力には注意してください。

指値・逆指値注文

レートがこの値になったら売買したい。ここだと売り!ここだと買い!と明確に取引開始をするレートがある人は指値、逆指値注文を出します。例えば、「現在1ドル110円だけど買い時は109円だなぁ・・」って時には109円で自動的に買いが入るようにできます。

さきほどの新規注文画面から

注文種別を条件によって使い分けます。

「Buy Limit」→指値買い→「現在のレートより低いレートで買いたい」

「Sell Limit」→指値売り→「現在のレートより高いレートで売りたい」

「Buy Stop」→逆指値買い→「現在のレートより高いレートで買いたい」

「Sell Stop」→逆指値売り→「現在のレートより低いレートで売りたい」

あとは価格に売買する希望の値を入力して「発注」で完了です!

MT4では売買したレートを視覚的に確認できます。チャート上に緑の破線が引かれています。

これは自分が売買したレートを表しています。左端に注文番号とLot数も表示されており自分が持っているポジションを視覚的に確認できます。

決済

相場で買い・売りをするとポジションを保持します。買いポジションの場合、買ったレートより高いレートで売れば利益になり、安いレートで売れば損失になります。逆に売りポジションだと売った価格より安いレートで買い戻せば利益になり、高いレートで買い戻せば損失になります。

1ドル100円でドルを1Lot(100,000通貨分)買って102円までレートがあがった
1通貨あたり差額2円の利益です。
それが100,000通貨あるので
2×100,000=200,000円の利益になります逆に98円まで下がってしまうと200,000円の損失になります。

実際には為替レートの買いと売りには差があります。これをスプレッドといいます。

上の画像を見てください。すぐに112,073円で買ってすぐに売ったら売値が112.055円になり0.018円の損です。売りの場合もしかり。つまりFXの取引はいくらかのマイナスからのスタートになるわけです。スプレッドが小さい程、良心的といえます。また、スキャルピングする上でも適しているといえます。

また、ポジションを長く持つとその日数に応じてスワップポイントが付きます。スワップポイントは2つの通貨の金利差のことです。金利の低い通貨で金利の高い通貨を買って保持すればそれだけでスワップポイントが付きます。例えば日本円ですと金利はほぼゼロなので他国の通貨を買えばほとんどはプラスのポイントが入ります。取引画面の項目にあるスワップで確認できます。

成行決済

現在のレートですぐに決済したい場合に使います。下の取引タブの注文番号をダブルクリックでオーダーの発注画面が表示されるので成行決済押せば完了です。左グラフは現在のレートを表しており細かいタイミングで決済できます。また、取引中の注文を右クリック→「決済注文」でオーダー画面を出さずにすぐに決済できます。

指値・逆指値

「1ドル122円になったら利益確定したい」「1ドル118円ならこれ以上の損失は嫌なのでポジションを手仕舞いしたい」など、特定のレートで決済したい場合は指値・逆指値を使います。いわゆる利確、損切りの設定をします。

注文の変更の項目に決済と逆指値のレートが表示されています。手打ちで入力もできますし、現在地との差(ポイント)から入力もできます。ただ、注意点として現在価格から近すぎるレートでの指値・逆指値の注文はいれられないのでご注意ください。値を入力したら「変更する」をクリック。取引情報にも反映されているのが分かります。また、チャート上で視覚的にも確認できます。緑の線が最初に買いをいれた時のレート、一番上赤線が指値レート、下の赤線が逆指値レート、白線が現在レートです。

指値・逆指値を注文しておくと常に相場をチェックせずとも自動的に決済してくれるので使い方に慣れておくことをオススメします。

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評価  
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